Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Playamo Casino keine Formalität, sondern Grundlage unserer Lizenz. Hier erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte sowie Pflichten sich daraus für Sie ergeben.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Als Compliance-Team tragen wir die Verantwortung, dass auf unserer Plattform keine kriminellen Gelder gewaschen, Terroristengelder transferiert oder sonstige illegale Finanzströme abgewickelt werden.

Unser AML-Programm umfasst die Risikoanalyse jedes Spielerkontos, die laufende Schulung unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sowie die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Finanzaufsicht. Verdachtsfälle sperren wir bis zur Klärung. Diese Pflichten gelten für alle Konten, unabhängig von Einzahlungshöhe oder VIP-Status.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen öffentlich zugängliche Register sowie Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenverifizierung.

Bei bestimmten Schwellenwerten, auffälligem Spielverhalten oder Hinweisen auf eine mögliche Kontoübernahme können wir eine erneute Verifizierung verlangen, auch wenn Ihr Konto bereits geprüft wurde.

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Nachweise: einen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass das verwendete Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, alle vier Ecken sichtbar, gültig
• Adressnachweis: Strom- oder Gasrechnung, Bankbestätigung mit Adresse, maximal 90 Tage alt
• Zahlungsmittel: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
• Bei Krypto: Wallet-Adresse und, falls vorhanden, Herkunftsnachweis der Coins

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung läuft vollständig digital über Ihr Konto. Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich „Verifizierung“ hoch; unser Team prüft sie innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

• 1. Bereich „Verifizierung“ im Konto öffnen
• 2. Dokumentart auswählen und Dateien hochladen (JPG, PNG oder PDF, pro Datei maximal 10 MB)
• 3. Ablichtung des Ausweises neben Ihrem Gesicht (Selfie) aufnehmen, sofern angefordert
• 4. Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• 5. Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen. Wir geben Dokumente ausschließlich an Aufsichtsbehörden oder Strafverfolgungsorgane weiter, wenn eine gesetzliche Pflicht dazu besteht, und niemals an Dritte zu Werbezwecken.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei höheren Einzahlungen, größeren Auszahlungen oder auffälligen Mustern können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel (Source of Funds) anfordern. Damit belegen Sie, dass Ihr Spielbudget aus rechtmäßigen Quellen stammt, etwa aus Gehalt, unternehmerischem Einkommen, Vermögensverkauf oder Erbschaft.

Akzeptierte Belege sind unter anderem Lohnzettel, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit erkennbaren Zuflüssen oder Kaufverträge. Die Schwelle, ab der wir nachfragen, legen wir risikobasiert fest; in der Regel fordern wir Source-of-Funds-Belege, wenn kumulierte Einzahlungen deutlich über den üblichen Werten Ihres Spielerverhaltens liegen. Wir bitten um Verständnis: Ohne plausible Herkunft dürfen wir Auszahlungen nach den Regeln unserer Lizenz nicht freigeben.

Ein und Auszahlung im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es vergleicht Transaktionsmuster mit dem bisherigen Verhalten Ihres Kontos und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Einzahlungen ab dem Mindestbetrag von 19 EUR sind möglich; Auszahlungen starten bei 20 EUR, mit einer Obergrenze von 10.000 EUR pro Tag und 50.000 EUR pro Monat.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde (Same-Method-Regel). Auszahlungen auf E-Wallets und Kryptowallets bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, auf Karten und per Banküberweisung innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen.

Folgen fehlender Verifizierung

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder sind sie unlesbar, unvollständig oder gefälscht, setzen wir die Prüfung aus und sperren die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos bis zur Klärung. Sie können währenddessen weiterhin legal lizenzierte Spiele nutzen, Guthaben wird selbstverständlich nicht eingezogen.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung von Dokumenten Dritter oder Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto vollständig zu sperren, ausstehende Transaktionen einzufrieren und den Fall der Aufsichtsbehörde zu melden. Eine Auszahlung verweigern wir ebenfalls, wenn die angegebene Zahlungsquelle nachweislich nicht Ihnen gehört. Gegen Entscheidungen unseres Teams können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden; der Live-Chat ist rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Lizenz und der geltenden Datenschutz-Grundverordnung mindestens fünf Jahre nach der Schließung Ihres Kontos auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht, etwa im Rahmen eines laufenden Verfahrens.

Die Speicherung dient dem Nachweis gegenüber der Aufsichtsbehörde, dass unsere Prüfungen korrekt durchgeführt wurden. Sie haben das Recht auf Auskunft über Ihre gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung unrichtiger Einträge; Anfragen richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen zu Playamo

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, eine vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir erst vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir lediglich Ihre Stammdaten automatisiert.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Playamo Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Upload aller Dokumente. Unvollständige oder unscharfe Dateien verlängern die Prüfung.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Gelder über einen Weg eingezahlt und über einen anderen ausgewaschen werden. Sie gilt für alle Zahlungsmittel einschließlich Kryptowährungen.

Was passiert, wenn ich die Herkunft meiner Mittel nicht belegen kann?

Ohne plausible Herkunft dürfen wir die Auszahlung nicht freigeben. Das Guthaben bleibt auf Ihrem Konto gesperrt, bis Sie geeignete Belege nachreichen.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Einsicht haben ausschließlich befugte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung; eine Weitergabe erfolgt nur bei gesetzlicher Pflicht gegenüber Aufsichtsbehörden oder Strafverfolgungsorganen.